理财前，先明确自己的收入。知道自己有哪些收入渠道，稳定的工作收入来源还是可变的收入来源。
了解自己的未来支出项目，买房买车、结婚出国等事件，都是重要的人生节点。需要大量的资金，提前做好规划。
认清理财门槛
一般情况下，想要理财的人月收入需要达到支出的1.5倍以上。当可利用资产为正数，就会有一定的闲置资金，再根据各类理财产品的投资门槛，选择合适的产品。
如果经济状况入不敷出，当然也就谈不上理财。
选择合适的理财方式
入门首要做的，就是评估自己对风险的承受能力，高风险高回报，学会理性投资。
低风险：银行储蓄、国债、保险等安全性较高，收益率较低。
中等风险：信托，信托产品门槛较高，但也存在一定风险，众所周知信托产品不能保本。P2P理财，收益较高，选择银行存管有保障的平台——云钱袋还是很不错的。
高风险：股票、外汇、期货等则属于高风险高回报的产品，投资需谨慎。
掌握使用技巧
培养自己的眼光
通过多方的渠道去了解学习，减少信息的不对称。
通过一些论坛、媒体获取最新的消息，或者关注云钱袋微信公众号学习一下理财知识也是可以的。
掌握72定律
可以估算出资产积累时间与收益率之间的关系。
本金翻倍的时间（年）=72/年平均收益率（100%）
假如你投资10万在云钱袋平均年化收益10.5%的项目上，则资产翻倍的时间是72除以10.5，即10万元的本金在经过6.8年左右可以增加一倍，成为20万。
不要迷恋投资，荒废本职
有些人通过理财，感受到了其所带来的利好。规划性的进行理财，找到适合自己的才是最好的。
借记卡管理
将借记卡分类，稳定日常的收入账户作为中心账户。