您的位置:基金 / 公募 / 私募 理财 / 信托 / 排行 > 十大“理财”项目需警惕!千万别上当!

十大“理财”项目需警惕!千万别上当!

2018-04-26 08:50  来源:北京晚报 本篇文章有字,看完大约需要 分钟的时间

来源:北京晚报

  财经365讯,所谓的慈善互助项目、金融创新投资平台,或者“消费返利”商城,您周围有几人参与?有无意识到这可能就是非法集资乃至赤裸裸的集资诈骗?昨天,记者从防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会上获悉,当前我国非法集资案件数量、涉案金额继续下降,但总体形势依然严峻,呈现大要案高发、手段花样翻新,认定难度加大等特点,公众必加强警惕。

理财

  非法集资总体形势严峻 
  据联席会议办公室统计,2017年全国新发涉嫌非法集资案件5052起,涉案金额1795.5亿元,同比分别下降2.8%、28.5%,2018年1月至3月,新发非法集资案件1037起,涉案金额269亿元,同比分别下降16.5%和42.3%。
  “虽然保持‘双降’态势,但案件总量仍在高位运行,参与集资人数持续上升,涉及多个省份乃至全国的重特大案件仍时有发生,总体形势依然严峻。”处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱表示。
  最高人民法院的数据显示,2015年至2017年全国法院新收非法集资犯罪案件同比分别上升108.23%、36.7%、6.13%;2015年至2017年审结非法集资犯罪案件同比分别上升70.1%、76.2%、22.2%。
  根据刑法的规定,犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、反点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴。
  但非法集资的钱款追赃挽损难度却很大。“金融犯罪潜伏期比较长,从作案到案发有2至3年的周期或更长,在被告人无法兑付时才会案发。”最高检侦查监督厅二级高级检察官王宁表示,由于大部分资金没有用于正规投资,而是被挥霍或者支付高额利息,案发后往往难以追回,绝大多数投资人损失惨重。
  集资手段花样频繁翻新 
  在现实生活中,非法集资呈现出手段多样、隐蔽性强,风险传染快等特点,这进一步加大了非法集资案件的处置难度。处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱表示,当前全国非法集资发案行业领域和地区相对集中,投融资类中介机构、互联网金融平台、
房地产、农业等重点行业案件持续高发。大量民间投融资机构、互联网平台等非持牌机构违法违规从事集资融资活动,占总量的30%以上。
  而一些不法分子层层包装设计所谓的项目和产品,则以当下“热门名词”、“热点概念”炒作,诱惑社会公众投入资金。一些无商品、无实体、打着“虚拟任务”名头的案件陆续出现,许多非法集资借助互联网平台,近期还出现了完全借助微信群等开展非法集资等行为,隐蔽性强、风险传染快,风险不容忽视。
  公安部经侦局副局长王志广介绍说,当前非法集资犯罪手法欺骗性更强,有的攀附冒用金融创新、精准扶贫、慈善互助等名目,诱骗大量群众;有的授意唆使参与者虚构商品交易获得“消费返利”,妄图快速聚敛公众资金;更有甚者包装造假、隐匿资金、肆意挥霍,沦为赤裸裸的集资诈骗。如2017年公安部门查处的“善心汇”,广东省公安厅侦破的“人人公益”网络传销案等,就是典型的披着公益慈善外衣的非法传销组织。
  此外,非法集资与传销、诈骗等犯罪相互交织特征在一些领域和地区更加突出,农村地区非法集资“口口相传”、“熟人拉熟人”现象明显,这些都给防范和打击工作带来更大困难。
  十大“理财”项目需警惕 
  公安部门提醒消费者,如遇到以下情形之一的“投资”、“理财”项目,百姓需格外警惕。
  一是以“看广告”、“赚外快”、“消费返利”等为幌子的; 
  二是以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的; 
  三是以投资
养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的; 
  四是以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的; 
  五是以投资“虚拟货币”、“区块链”等为幌子的; 
  六是以“扶贫”、“慈善”、“互助”等为幌子的; 
  七是在街头、商超发放广告的; 
  八是以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的; 
  九是“投资”、“理财”公司、网站及服务器在境外的; 
  十是,要求以现金方式或向个人账户、境外账户交纳投资款的。
  不过,中国人民银行条法司副司长龚雁在会上表示,尽管一些不法分子以代币发行融资(ICO)、各类虚拟货币等“互联网金融创新”为幌子进行非法集资,噱头更为新颖、隐蔽性更强,但目前全国摸排出的ICO平台和比特币等虚拟货币交易场所已基本实现无风险退出。获取更多财经资讯,请随时关注财经365网站。

阅读了该文章的用户还阅读了

热门关键词

为您推荐

行情
概念
新股
研报
涨停
要闻
产业
国内
国际
专题
美股
港股
外汇
期货
黄金
公募
私募
理财
信托
排行
融资
创业
动态
观点
保险
汽车
房产
P2P
投稿专栏
课堂
热点
视频
战略

栏目导航

股市行情
股票
学股
名家
财经
区块链
网站地图

财经365所刊载内容之知识产权为财经365及/或相关权利人专属所有或持有。未经许可,禁止进行转载、摘编、复制及建立镜像等任何使用。

鲁ICP备17012268号-3 Copyright 财经365 All Rights Reserved 版权所有 复制必究 Copyright © 2017股票入门基础知识财经365版权所有 证券投资咨询许可证号为:ZX0036 站长统计