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上周股市一片哀嚎。很多菜友后台留言,跌到欲哭无泪跌倒怀疑人生,该不该止损呢?菜基在年前最后一次周评里就跟大家唠一唠这件事。


先来看一下一周熊基:

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攒了大半年的涨幅,几天都给跌没了:


上面这张表是上周跌得最惨的一批基金,重仓地产股的是最痛的。


但是,咱们扪心自问一下,你手上持有的那些跌得很惨的基金,是不是也曾经给你带来过不少浮盈?


不知道你们是不是,至少菜基手里的基金是这样的。这次小股灾我也损失不少,反思了一下操作,血的教训与君分享之:


一、纪律很重要。


这次最心痛的就是自己无法遵守止盈纪律,涨了还想涨。菜基曾经专门写过基金定投+目标止盈法的文章,这里也简单回顾一下:


目标止盈,顾名思义,为定投的基金设置预期目标,达到目标即落袋为安,重新开启新一轮定投。这种方法在震荡市特别好用,很适合理财小白或者没时间研究理财的上班族。


应该设置一个怎样的止盈目标呢?


通常有两个方法:一是根据自己的风险偏好设立小目标,一般通常在10%-15%之间吧,激进的也可以设20%;


第二个方法是看市场环境的变化,进入狂热期的时候就是我们离场的时候。


最简单的一个指标就是看新发基金,前阵子300亿巨无霸基金出来的时候,其实就是提醒我们该走的时候。即使我们不想走,股市里也会有大量浮盈资金有获利了结的需求。


二、关于价值投资。


这两年言必谈价值投资,真正的价值投资应该是便宜买好货。但我们看到的是白马股一涨再涨,早就不便宜了,只是因为机构抱团趋势已经形成,所以惯性地往前冲。这种抱团,总会在一个风险临界点解体。


三、关于交易成本。


如果你的基金已经浮亏了,该不该止损呢?我上周跟大家说,不要上蹿下跳,短期炒作我们是不鼓励的。


因为基金的短期交易成本真的非常高,最新的规定是,持有不到7天是要收取至少1.5%惩罚性手续费的。


如果你打算长期持有,不妨越跌越买。如果是主动型基金,好基金的简单标准是涨得多、跌得少;如果是被动型基金,看指数估值高低以及跟踪指数的精确度。


一片哀嚎中,排名第一的是中邮双动力(000571),1.73%的正收益。当然是因为踩雷乐视网,估值又调得够低,提前开板了,反而赚了一点。


这次乐视网复牌,理论上也是有套利空间的,但是这次的套利投入和风险远远大于回报,费了老半天劲只有1%的利润,如果不是套利爱好者,实在没必要冒这个险。


股市跌成这样,也没心思买新基金了。这几只基金的募集恐怕会很惨淡,可能又要开启新一轮的基金延募潮:


有意思的是,这些基金全部是量化类的,分别来自四家公司:广发、银河、中欧、长信。

 

虽如果你是菜鸟理财的老用户,一定经历过2015年的股灾、2016年的熔断。


回顾过去的大跌,我们看到了:

明星陨落,地雷频发。

浮亏超50%的基金比比皆是,很多基金没有止损纪律;

很多基金简单跟风,没有自己的独立思考;

很多基金无法择时,只能选择80%的股票仓位硬抗。

能择时的基金呢,逃得了初一逃不了十五。


灾难过后,我们还看到了:

市场开启了全新的风格。

一些基金在股灾前预判了风险,保全了燃料。

一些基金一蹶不振,被新世界遗忘。

一些基金从底部爬起,创出了新高。


所以呢,经历过大风大浪的老菜友们,碰到这个阴沟真的不带怕的。


最后说句心里话,如果股市不这么跌一跌,而是继续涨涨涨,虽然这个春节好过了,但春节回来恐怕会比现在难过N倍。


在下跌中搭建自己的投资观和方法论,学会管理情绪和欲望,才能从市场里找到真正的新年红包。


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