财经365（www.caijing365.com）6月29日讯：安吉拉·帕拉西奥斯（Angela Palacios）开始了个人理财之旅，当时她的高中职业生涯测验表明，她的职业生涯第一名是股票经纪人。她接受了这些反馈意见，并开始了经济学，商业，传播和金融等教育课程的学习，这是股票经纪人需要精通的所有学科。
美股怎么炒-如何成为股票经纪人？
今天，帕拉西奥斯（Palacios）一直在密歇根州绍斯菲尔德（Southfield）的金融规划中心（Center for Financial Planning）担任合伙人和投资总监，但这一切都始于高中职业能力考试以及对成为股票经纪人的兴趣。
尽管随着投资者变得越来越自主，股票经纪人的角色正在发生变化，但在某些经纪公司中仍然可以找到该头寸。就是说，最初从股票经纪人开始的工作通常会演变成财务顾问或规划师的职业。
1.股票经纪人做什么？
当帕拉西奥斯（Palacios）获得职业生涯测试结果时，股票经纪人的作用更为普遍。传统上，股票经纪人是代表投资者进行交易的人。股票经纪人也可以充当销售人员，以增加对某项投资的兴趣。
随着互联网交易的到来，对人类中间人的需求已经减少。今天，股票经纪人一词有时可以与财务顾问互换使用，尽管前者更可能侧重于执行投资策略，而后者则侧重于设计该投资策略作为整体财务计划的一部分。
2.您如何成为股票经纪人？
“成为股票经纪人并不像人们想象的那样困难，”佛罗里达州莱德湖的湖咨询公司的财务顾问乔什·辛普森说。您需要的只是学士学位，然后通过金融业监管局，您所在的州和您的雇主所要求的许可考试。
尽管没有大学的专业要求，但商业，经济学或金融学位可能会有所帮助。“知道了我现在所知道的，我还将包括心理学和社会学课程–行为金融学的奖金–因为您在与人打交道，所以您所做的一切都将帮助您，不仅与客户个人，而且与客户了解市场及其动向。” Palacios说。
拥有学士学位后，下一步就是确定您所在州需要哪些许可证。辛普森说：“几乎所有州和大型经纪公司都将要求进行第7轮（FINRA普通证券代表考试），因此请计划优先参加。” 然后，您的公司将帮助您确定是否需要63系列（统一证券代理州法律考试），65系列（统一投资顾问考试）和/或66系列（统一州法律统一考试），这是63系列的结合和65。
辛普森说，如果您花些时间事先学习，这些测试都不会特别困难。网上有几种不同的学习课程可以帮助您准备。
Palacios说：“进入企业的另一条流行途径是成为团队的一部分。” 您可以从客户服务助理开始，这个角色在各种财富管理公司中都可以使用，从独立的注册投资顾问到银行再到经纪商。
从客户服务助理开始，“可以帮助您学习如何与客户沟通，了解所涉及的文书工作，从而可以成为帮助船上客户的专家，并从实际的角度简单地理解一切工作原理，” Palacios说。“然后，您可以获取许可证或证书，以加深对财务计划和投资等专业领域的了解。”
当您开始寻找股票经纪人的第一份工作时，她建议您与其他人一起学习在团队中的职位。“一个常见的团队结构由一个或多个主要财富管理者（财务计划师或财务顾问），专注于投资的人员，准理财规划师或助理策划人以及客户服务助理组成。”
无论您从哪里开始，请确保有一条使您感兴趣的专业发展之路。并让您知道您想在那条路上前进。
Palacios说：“询问公司如何为您寻求专业发展机会（例如获得认证）提供支持。” “拥有健康成长率的公司应该能够提供专业发展的机会（因此）就不需要跳槽公司了。”
例如，她的公司拥有一条清晰的专业发展道路，并提供有关如何从入门级发展为合作伙伴的准则。
3.我应该成为股票经纪人吗？
辛普森说：“如果您想成为股票经纪人，最重要的考虑事项不是许可证。” 这就是您想要为与之合作的客户提供服务的方式。
作为股票经纪人，您将成为投资者和股市之间的管道。您的角色将更多地专注于根据客户的要求进行交易。作为财务顾问，您的重点将是引导人们投资于他们的毕生积蓄，并帮助他们计划诸如退休之类的财务目标。
Palacios说：“没有一条通往成功的道路，但是有一条适合您的道路。” 她以迈克尔·基茨（Michael Kitces）的“财务顾问成功播客”为例，介绍了在金融行业建立职业的独特方法。
她说：“倾听自己的直觉，跟随自己拥有和想要分享的激情，通过一些努力，您会发现客户会与您保持一致。”更多资讯，关注财经365股票门户网站！